FOR INDIVIDUAL
個人のお客様へ
どの商品がよいかを決める前に、これからどう生きたいかを整理する。私たちは、その順序を大切にしています。
ISSUES
こんなことで、迷っていませんか。
老後にいくら必要なのか、考えたことはあるが結論が出ていない
教育費と住宅ローンを、同時にどう組み立てればよいか分からない
入っている保険が、いまの自分に合っているのか分からない
NISAを始めたが、これでよいのか確信が持てない
相続について、何から手をつければよいのか分からない
OUR APPROACH
人生設計から考えます
お金の相談は、多くの場合「どれを選ぶか」から始まります。 どの保険がよいか、どの制度を使うか、いくら積み立てるか。
けれども、その答えは人によって違います。 何歳まで働きたいのか、子どもにどんな進路を選ばせたいのか、 住まいをどう考えるのか。そこが決まらないうちは、正解も決まりません。
私たちは、まずお話を伺い、これからの暮らしを書き出すところから始めます。 数字にしてみると、漠然とした不安の多くは、輪郭を持った課題に変わります。 そこから、必要な備えを一つずつ組み立てていきます。
TOPICS
ご相談いただける内容
ライフプラン
これからの収入と支出を書き出し、将来のお金の流れを見える化します。
教育資金
進路の選択肢ごとに必要額を整理し、無理のない準備の方法を考えます。
老後資金
公的年金の見込みを確認したうえで、不足分をどう埋めるかを設計します。
住宅・住宅ローン
「借りられる額」ではなく「無理なく返せる額」から考えます。
保障の見直し
必要保障額を分析し、過不足のない備えに整えます。
資産形成
長期・積立・分散という考え方を、ご自身の目的と期間に沿って整理します。
FLOW
ご相談の流れ
- STEP 1
初回相談
現在のお悩みや将来への不安、理想のライフプランなどを丁寧にお伺いします。
- STEP 2
現状分析
家計・資産・保険・住宅ローンなどを整理し、現状をわかりやすく分析します。
- STEP 3
ライフプラン設計
将来の目標や夢に合わせて、最適なライフプランをご提案します。
- STEP 4
継続サポート
実行後も、時代やライフステージに合わせて継続的にサポートいたします。
- プライバシー厳守
- 中立・公正な提案
- 長期的な視点
- 専門家との連携
FAQ
よくあるご質問
相談には費用がかかりますか。
ご相談の内容と範囲によって異なります。お問い合わせをいただいた際に、費用の有無を含めて先にご説明します。ご納得いただいてから進めます。
保険や金融商品を勧められませんか。
当社は、保険の募集や金融商品の販売・媒介を行っていません。ご相談では、選択肢とそれぞれの長所・短所、判断のための考え方を中立的にご説明します。特定の商品をおすすめすることはありません。実際のお手続きは、お客様ご自身でお選びいただきます。
一度相談したら、契約しなければいけませんか。
いいえ。ご相談の結果、いまは何もしないほうがよい、というご説明になることもあります。
どんな準備をしていけばよいですか。
特別なご準備は必要ありません。ご加入中の保険証券、住宅ローンの返済予定表、ねんきん定期便などがお手元にあれば、より具体的なお話ができます。
どのタイミングで相談すればよいですか。
就職、結婚、出産、住宅の購入、転職、退職など、生活が変わるときが分かりやすい機会です。とはいえ、特にきっかけがなくても構いません。
RELATED
ご自身で学びたい方へ
資産設計ラボ
人生の資産は、お金だけではない。
お金・健康・心・つながり・時間について学ぶ、当社が運営する情報・学習サイトです。無料の記事・動画・ウェビナーで、ご自身のペースで学んでいただけます。
資産設計ラボを見る